Djamo

Hassan Bourgi et Régis Bamba créent Djamo en janvier 2020 à Abidjan. Ils visent les 75% de non-bancarisés en Côte d'Ivoire. Le mobile money règne mais reste limité. Djamo innove. L'app propose des comptes totalement gratuits. Elle distribue des cartes Visa sans frais. L'épargne se gère automatiquement avec intérêts. Les paiements s'exécutent instantanément. Les virements internes échappent aux commissions. Les investissements deviennent accessibles sans minimum. Djamo intègre Y Combinator en 2021. Son interface fonctionne sur tous les smartphones, même anciens.

Djamo atteint 1 million d'utilisateurs actifs en Côte d'Ivoire et au Sénégal. 55% en font leur compte principal. L'entreprise traite 2,7 trillions FCFA de transactions annuelles. Son chiffre d'affaires se multiplie par cinq depuis 2022. Les abonnements premium captent 25% des clients. Les commissions marchands explosent les revenus. Avril 2025 marque l'histoire : Djamo lève 10 milliards FCFA, record absolu pour une start-up ivoirienne. Janngo Capital mène le tour. Partech Africa et Y Combinator suivent.

Ces fonds propulsent les crédits nano (30 000 accordés en 2 mois seulement) et l'expansion Burkina Faso, Mali, Bénin. Djamo obtient le premier agrément microfinance fintech en Côte d'Ivoire. Avec 250 employés, elle éduque massivement à la finance personnelle. L'entreprise fusionne la simplicité du mobile money avec la puissance bancaire traditionnelle.

Résultat : Djamo domine la néobanque en UEMOA. Elle ne se contente pas de concurrencer : elle redéfinit l'accès à la finance pour des millions d'Africains. Prochain objectif ? Devenir l'infrastructure financière de référence pour toute l'Afrique francophone d'ici 2030.